【華文版】
阻第三方支付詐騙 銀行公會2招強化控管措施
【江芮敏／苗栗市四縣腔】助攻打擊詐欺，銀行公會表示，針對銀行提供第三方支付業者虛擬帳號服務，已雙管齊下推動強化控管措施，包含彙整異常交易態樣供會員銀行辨識，以及加強客戶身分審查措施。銀行提供虛擬帳號給第三方支付業者的服務，主要是協助業者進行銷帳作業，銀行已依金管會函示，進行事前開戶審核及事後監控管理等措施，對經評估為高風險客戶，也會依其交易型態、實際收款需求及營業性質，進一步採取強化控管措施。
銀行公會指出，這包括辨識及驗證第三方支付業者的相關調查作業；銀行與第三方支付業者往來時，宜以契約訂定相關遵循事項，對於不配合審視、拒絕提供相關資料等異常情形的第三方支付業者，得暫時停止或終止往來關係。銀行公會表示，有鑑於近期第三方支付遭利用於洗錢或詐騙的情形，銀行公會依金管會來函囑咐，首先，彙整銀行提供第三方支付業者使用虛擬帳號及信用卡服務的異常交易態樣，供會員銀行參考以辨識相關警示交易。再者，為降低銀行與使用虛擬帳號服務的第三方支付業者往來，所面臨的洗錢風險，研議強化客戶身分審查措施。
銀行公會表示，上述措施已函報金管會核復，於6月20日通函各會員銀行配合辦理，公會將持續配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」指導方針及金管會政策，為打擊詐欺共同努力，期達到杜絕詐騙、阻斷犯罪金流的目標。
[客文版]
阻檔第三方支付詐騙 銀行公會2隻辦法強化控管措施
為著𢯭手打擊詐欺，銀行公會表示，針對銀行提供第三方支付業者虛擬帳號服務，已經推動強化控管措施，包含彙整異常交易態樣分會員銀行分辨，還有加強人客身分審查措施。銀行提供虛擬帳號分第三方支付業者个服務，主要係協助業者進行銷帳作業，銀行已經照等金管會函示，進行事前開戶審核還有事後監控管理這兜措施，對已經評估係高風險人客，也會照等佢个交易型態、實際收款需求還有營業性質，進一步採取強化控管措施。
銀行公會指出，這包括辨識摎驗證第三方支付業者个相關調查作業；銀行同第三方支付業者往來个時節，應該愛遵守契約訂个相關事項，對毋配合審查、拒絕提供相關資料這兜異常情形个第三方支付業者，做得暫時停止抑係終止往來關係。銀行公會表示，因為這陣仔第三方支付分人利用去洗錢抑係詐騙个情形，銀行公會照等金管會來函辦理，首先，彙整銀行提供第三方支付業者使用虛擬帳號還有信用卡服務个異常交易態樣，提供會員銀行參考來分辨相關警示交易。再來，為著降低銀行摎使用虛擬帳號服務个第三方支付業者往來，面臨到个洗錢風險，研議強化人客身分審查措施。
銀行公會表示，頂高講个措施已經函報金管會核復，會在6月20號通函分各會員銀行配合辦理，公會也會持續配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」指導方針還有金管會政策，為著打擊詐欺共同煞猛打拼，希望做得達到防止詐騙、阻斷犯罪金流个目標。
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